Значителна част от финансовите транзакции на офшорните компании се извършва чрез банкови сметки . Свободния достъп до финансовите активи на компанията (за прехвърляне или изтегляне на парични суми) е съществен за всекидневното й нормално функциониране. За да постигнете това, по възможно най-лекия и ефективен начин, трябва да вземете под внимание следващите съображения, които ние сме систематизирали на базата на дългогодишния си практически опит:

• Едно от най-важните съображения е, че финансовата институция, която ще изберете трябва да бъде дългогодишно съществуваща банка, ползваща се с добра репутация и смятана за надеждна във финансовите среди. Не е за предпочитане да отваряте банкова сметка в непозната банка в неизвестна малка страна. Това би ви изложило на риск, кредитните писма издадени от такава банка да бъдат отхвърлени от банките на вашите бизнес партньори. Известни са редица банкрути на малки и създадени неотдавна банки, което е невъзможно да се случи с крупните и престижни банки, работещи дългогодишно на световния пазар.

• Избраната банка трябва да се намира в икономически и политически устойчива и независима държава, където чуждестранните инвестиции са законообосновани и гарантирани. От голямо значение е също, съответните закони да се прилагат и на практика, а не да съществуват само в писмен вид. Не е за препоръчване да откривате банкова сметка в страна, където честят, внезапни и драстични политически промени. Предупреждаващ знак е също съществуването на предишна прецедента в дадената страна за замръзяване или конфискация от властите на суми вложени в банкови сметки.

• Избраната банка трябва да бъде в държава, където тайната на влоговете е неоспоримо правило, прилагащо се на практика, а не само принципно. Не е нужно да обясняваме важността на този фактор.

• Страната, в която действа банката трябва да има либерална политика по отношение на оперирането с чуждестранни валути. Желателно е да не съществуват ограничения от какъвто и да било характер за обмяна и износ на валута или депозаране, превеждане и теглене на валута в брой.

• За предпочитане е избраната банка да не се намира на територията на страна, в която собствениците или директорите на компанията подлежат на облагане с данъци.

• Не ви съветваме също да откриете банкова сметка в страна, намараща се на значително разстояние от вашето постоянно местопребиваване. Това е важно в случаите, когато тегленето или внасянето на суми в брой по сметката е необходимо във всекидневната практика на съответната компания.

• Оперирането с банковата сметка трябва да е бързо, облекчено и удобно. За предпочитане е да се спрете на банка, която предлага различни методи за опериране с банковата сметка от разстояние, без да е необходимо личното ви присъствие (с помощта на факс, телефон или директно чрез компютър - интернет)